Hatay’da nakit, döviz ve kuyum işlemi gerçekleştiren vatandaşları da ilgilendiren yeni düzenleme yürürlüğe girdi. Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında uygulanan kimlik tespiti sınırlarında değişikliğe gidildi.
“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Düzenleme Türkiye genelinde uygulanacağı için Hatay’daki nakit, döviz, kuyum ve elektronik transfer işlemleri de yeni parasal sınırlara tabi olacak.
Hatay’da Da Sınır 370 Bin TL
Nakit, döviz ve kuyum işlemlerinde daha önce 185 bin TL olarak uygulanan kimlik tespiti sınırı 370 bin TL’ye yükseltildi.
İşlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL ve üzerinde olması halinde müşterilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğruluğunun teyit edilmesi gerekecek.
İlgili kuruluşlar ayrıca müşteri adına veya hesabına hareket eden kişilerin kimliğini tespit etmek ve işlemin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için gerekli tedbirleri almakla yükümlü olacak.
Para Transferlerinde 30 Bin TL Sınırı
Hatay’daki banka müşterilerini de kapsayan bir diğer değişiklik elektronik transferlerde yapıldı. Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti usulleri ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan sınır 15 bin TL’den 30 bin TL’ye çıkarıldı.
Böylece hem nakit, döviz ve kuyum işlemlerinde hem de elektronik transferlerde uygulanan parasal sınırlar iki katına yükseltilmiş oldu.
SMS İle Doğrulamada Yeni Düzenleme
Yönetmelikle finansal kuruluşların internet veya mobil hizmet kanalları üzerinden gerçekleştirdiği doğrulama işlemlerine ilişkin yeni hükümler de getirildi.
Müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama koduyla işlem yapılması durumunda belirlenen şartların karşılanması halinde imza örneği alınmayabilecek.
Güvenlik Tedbirleri Uygulanacak
SMS üzerinden yapılacak doğrulamanın işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek. Doğrulama yönteminin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması şartı aranacak.
Finansal kuruluşların, yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem gerçekleştirmesi riskine karşı gerekli güvenlik tedbirlerini de uygulaması gerekecek.
