Belge Sunmayan Transfer Yapamayacak
Yeni düzenlemeyle birlikte;
-
200 bin TL ve üzeri tüm EFT ve havale işlemlerinde açıklama yazılması şart olacak.
-
20 milyon TL’nin üzerindeki işlemler için ise mutlaka resmi belge sunulması gerekecek. Bu belgeler arasında tapu senedi, noter belgesi, fatura gibi dayanaklar yer alıyor.
-
Açıklama ya da belge sunmayan kişiler için işlem gerçekleştirilmeyecek.
-
Bankalar, eksik belge veya açıklamayla işlem yapmayacak.
MASAK Şüpheli İşlemleri Takibe Alacak
MASAK, gönderilen açıklamaları ve belgeleri inceleyerek şüpheli finansal hareketleri daha yakından takip edecek. Özellikle kaynağı belirsiz büyük meblağlar için detaylı analiz yapılacak. Bu düzenleme, kara para aklama ve yasa dışı mali faaliyetlerin önüne geçmeyi hedefliyor.
İşlem Sebepleri Belirlendi
Para transferi yapan kullanıcılar, sistemde sunulan açıklama seçeneklerinden birini seçmek zorunda olacak. MASAK tarafından belirlenen işlem gerekçeleri şöyle sıralandı:
✔ Gayrimenkul alım ödemesi
✔ Motorlu taşıt ödemesi
✔ Borç verme veya borç ödemesi
✔ Hediye, bağış veya yardım
✔ Vergi ve harç ödemesi
✔ Hizmet ödemeleri (danışmanlık, sağlık, sigorta, avukatlık vb.)
✔ Kripto varlık, şans oyunu, eğlence, sosyal medya harcamaları
Bu seçeneklerin dışında kalan işlemler için “Diğer” kategorisi kullanılacak ve kullanıcıdan en az 20 karakterlik açıklama istenecek.
Amaç Finansal Şeffaflığı Artırmak
Uzmanlara göre, bu yeni uygulama ile birlikte kayıt dışı ekonomiyle mücadelede önemli bir adım atılıyor. Ayrıca, yüksek tutarlı para hareketlerinin daha şeffaf ve izlenebilir olması sağlanacak.
