IBAN hesabına “yanlışlıkla para gönderdik, geri yollar mısınız?” bahanesiyle ulaşan dolandırıcılar, hesap sahiplerini farkında olmadan suç zincirinin içine çekebiliyor. Uzmanlar, hesaba gelen bu tür ödemelerin kesinlikle talep edilen başka bir IBAN’a gönderilmemesi gerektiğini, ilk yapılacak işlemin bankaya durumu bildirmek olduğunu vurguluyor.
Son dönemde yaygınlaşan yöntemde dolandırıcılar, üçüncü kişilerin hesaplarına para transferi yapıyor, ardından hesap sahibini arayarak paranın sehven gönderildiğini öne sürüyor. Ancak mağdur kişi bu tutarı kendi eliyle başka bir hesaba aktardığında, yürütülen soruşturmalarda para trafiğinin bir parçası haline gelebiliyor.
“Geri gönderin” tuzağı
Uzmanlara göre en kritik hata, hesaba gelen parayı arayan kişinin verdiği farklı bir IBAN numarasına havale etmek. Çünkü bu durumda hesap sahibi, kaynağı şüpheli bir para transferinde aktif işlem yapan kişi olarak değerlendirilebiliyor.
Bu nedenle vatandaşların, “yanlış gönderildi” denilen parayı kesinlikle elden çıkarmaması, harcamaması ve doğrudan bankasıyla iletişime geçmesi gerekiyor. Sürecin banka kayıtları üzerinden yürütülmesi, olası mağduriyetlerin önüne geçiyor.
“Hesabınıza yanlışlıkla para gönderdik” şeklindeki aramalarda, parayı geri yollamak yerine bankanıza bildirim yapmanız gerekiyor.
Kara para aklama riski
Bilecik Şeyh Edebali Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi İktisat Bölümü’nden Dr. Öğretim Üyesi Serkan Varsak da IBAN üzerinden yürütülen dolandırıcılık yöntemlerine dikkat çekti. Varsak’ın değerlendirmesine göre bu sistemlerden biri “IBAN kiralama” yöntemi olarak öne çıkıyor.
Bu modelde bazı kişilerin banka hesapları, yasa dışı para transferlerinde ara durak olarak kullanılıyor. Özellikle üniversite öğrencilerinin hedef alındığı belirtilirken, hesapların kara para aklama faaliyetlerinde değerlendirilmesi büyük risk oluşturuyor.
Hesabınıza şüpheli para gelirse ne yapmalısınız?
Uzmanların ortak uyarısı net: Hesabınıza kaynağını bilmediğiniz bir para geldiyse, göndericiyle birebir çözüm üretmeye çalışmayın. Arayan kişinin yönlendirmesiyle işlem yapmak yerine bankanızın resmi kanallarına başvurun ve durumu kayıt altına alın.
Bu tür vakalarda atılacak yanlış bir adım, masum hesap sahibini soruşturma sürecinin içine çekebilir. Özellikle IBAN dolandırıcılığı, yanlış para transferi, banka hesabı güvenliği ve kara para aklama gibi başlıklarda vatandaşların daha dikkatli davranması isteniyor.
