Yüksek Tutarlar Takipte: 500 Bin TL Üzeri Alımlar Mercek Altında
Altın alımında kredi kartı kullananlara kötü haber! Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), bu alanda ciddi yaptırımlar için harekete geçti. Özellikle kredi kartı ile altın alıp hemen nakde çevirenler hem para cezası hem de hapis cezasıyla karşı karşıya kalabilir.
Cezai Sorumluluk ve Yasal Süreç
Uzmanlar, kredi kartıyla yapılan yüksek meblağlı altın alışverişlerinin birkaç saat içinde bozulup nakde çevrilmesini “sistemi yanıltıcı hareket” olarak tanımlıyor. Bu tür işlemler, yalnızca finansal risk oluşturmakla kalmıyor; aynı zamanda şu suçlamalarla da yargı sürecine taşınabilir:
“Kredi kartının amacı dışında kullanımı, bankacılık sistemini yanıltma, vergi usulsüzlükleri ve kredi sözleşmesine aykırılık.”
Bu gerekçelerle “kasten dolandırıcılık” suçu kapsamında hapis cezası gündeme gelebilir.
Kuyumcular da Denetim Altında
Soruşturmalar yalnızca tüketiciyle sınırlı değil. Aynı gün içinde altını geri bozan ve belge düzenine aykırı işlem gerçekleştiren kuyumculara da cezai yaptırımlar uygulanmaya başlandı. GİB, bu işletmelere para cezası, belge iptali ve hatta faaliyet durdurma cezası verebilir.
Bankalardan Açık Uyarı
Bazı bankalar, müşterilerine kredi kartı ekstrelerinde şu uyarıyı yapmaya başladı:
“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı gibi işlemler sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı yapılırsa kartınız kapatılabilir.”
500 Bin TL Üzeri İşlemler Otomatik İzleniyor
GİB’in risk analiz sistemleri özellikle 500 bin TL ve üzeri altın işlemlerini otomatik olarak izliyor. Bu tür alımlar hem kullanıcıyı hem de kuyumcuyu kapsamlı bir incelemeye sokuyor.
